Diseño de un DATAMART para la gestión de la cartera de clientes de la banca mayoristas de una entidad bancaria

Abstract

El sistema bancario peruano ha experimentado en los últimos años un crecimiento sostenido, con una importante participación extranjera y con una ampliación de los segmentos de mercado que éste atiende, al igual que un dinámico proceso de modernización. Otro componente de este proceso es la diversificación de los productos y servicios bancarios. La banca se encuentra en un proceso de ampliación de mercado como el de créditos hipotecarios, tarjetas de crédito y créditos de consumo. Como consecuencia de este proceso, el número de empresas bancarias se incrementó en aproximadamente 50% en los últimos cinco años. Debe destacarse también la creciente participación de capitales extranjeros en el control y la administración de empresas ligadas especialmente a la banca de consumo, y el ingreso de operadores internacionales de primer orden. Dentro de este entorno los bancos han visto la necesidad de mejorar sus mecanismos para relacionarse y atender a sus clientes, así como ofrecer productos con mejores tasas y beneficios, especialmente a los clientes más rentables. Es en este contexto que los bancos se han visto en la necesidad de fortalecer sus productos e innovar en los servicios que brindan actualmente a sus clientes, como también el lanzamiento de nuevos productos para poder captar nuevos clientes. Dentro de las estrategias adoptadas por el Banco se puede mencionar: nuevos canales de atención para los clientes (Internet, Agentes), nuevos productos con mejores tasas y beneficios (cuenta de pago de haberes), nuevos servicios a ofrecer a los clientes (factoring electrónico), incursión en nuevos sectores de mercado con poca o ninguna bancarización, entre otras. De manera que para poder sostener cada una de estas estrategias se ha adoptado una solución de TI basada en datawarehouse, ya que este tipo de solución concentra e integra toda la información que genera la empresa en un solo repositorio central, el cual a través de las herramientas de explotación permiten una mayor rapidez en el análisis de la información; además de mayor agilidad para la gestión de los clientes y productos. El presente informe tiene como objetivo mostrar el aprovechamiento del uso de un Datamart para los clientes de la Banca Mayorista, utilizando tableros de control o dashboards, y cumpliendo con las diferentes perspectivas de negocio que se han planteado. Lo cual conllevará en un futuro a responder a las necesidades crecientes de toda la banca, así como el aprovechamiento de nuevas campañas y nuevos servicios para los clientes corporativos. Los beneficios tangibles que se obtendrían con esta solución están relacionados con el Plan Estratégico de la Banca Mayorista: Información centralizada. Mejor oportunidad de información Mejor calidad de información (consistencia de la información) En consecuencia, se tendrá: Reportes en un tiempo que le permita al Funcionario de Negocios gestionar su cartera con data más actual. Ya que actualmente, tiene sus resultados casi 2 meses después. Al tener el Funcionario de Negocios la información en el momento oportuno, puede tomar decisiones comerciales que le permita generar Mayor Rentabilidad, de esta manera se cumple con el objetivo principal del Plan Estratégico de Banca Mayorista. Es así que al tener de manera más oportuna la información de Participación de Mercado (PDM) de su cartera en su oportunidad puede tomar acciones que le permitan incrementar su PDM con clientes claves.