Diseño, ejecución y control de portafolio de inversiones inmobiliarias directas en una empresa de seguros y rentas vitalicias

Abstract

El presente informe tiene como objetivo diseñar una política de inversiones inmobiliarias directas, establecer procedimientos y metodologías de evaluación para su captación y ejecución y mecanismos de control en una empresa del sector de seguros de vida en el Perú, de cara a elevar la rentabilidad total del portafolio de inversiones hasta un nivel objetivo de rentabilidad de 8.5% de tasa efectiva anual. Este desarrollo se hace -en función de una problemática puntual, referida a un nivel actual sub-óptimo de la rentabilidad del portafolio de inversiones que muestra además una perspectiva decreciente en función del tipo de inversiones en renta fija (bonos), que actualmente posee. El desarrollo del trabajo se encuentra fundamentado en el uso aplicado de conceptos financieros basados en medidas de rentabilidad y riesgo, herramientas de toma de decisiones y de teoría de inversiones, inmobiliaria y financiera. En el capítulo I: Pensamiento Estratégico, se describe la organización de la empresa, de su entorno y su situación actual para brindar un mejor entendimiento del negocio. Et capítulo II: Marco Teórico y Metodológico, describe la teoría de análisis de la organización, conceptos financieros desplegados en la solución, así como la teoría para el diagnóstico del problema y herramientas de evaluación inmobiliaria específicos al tema del trabajo. El Capítulo III: Proceso de Toma de Decisiones, presenta el diagnóstico del problema, determinación de alternativas de solución, así como la selección de la solución propuesta. Se muestra además el desarrollo a detalle de la solución propuesta. El capítulo IV: Evaluación de Resultados, contrasta los resultados obtenidos derivados de la solución propuesta con el problema identificado, así como los impactos económicos en el resultado global de .la empresa, además se describen ejemplos exitosos de inversiones emblemáticas realizadas bajo el desarrollo ejecutado en el capítulo III.