Control de documentos valorados en agencias bancarias.

Abstract

Los documentos valorados bancarios, comúnmente conocidos como Valorados, son elementos que tienen un valor monetario para el banco y para el cliente que lo posee, una identificación única y se registran en los sistemas del banco como parte de sus productos y servicios. Así por ejemplo una tarjeta de débito es un Valorado usado para realizar operaciones con el dinero de la(s) cuenta(s) de depósito(s) asociada(s), posee un número de tarjeta de débito única y se registra en los sistemas de tarjetas de débito y cuentas de depósitos. Así como la tarjeta de débito hay otros valorados que se gestionan en las Tiendas del banco como son las tarjetas de crédito, los cheques de gerencia, los cheques de viajero, los giros del exterior, las cartas fianza, los cheques, las letras, los pagarés, etc. Los Valorados requieren de un riguroso control con el objetivo de evitar pérdidas y/o fraudes por lo que son supervisados por las áreas de auditoría y control del banco. Actualmente la gestión de los Valorados es un proceso manual, laborioso, complejo y poco eficiente, lo que se evidencia en una alta tasa de auditoría sobre el control de los valorados con observaciones (70%) y un alto costo operativo en su gestión. Se ha determinado que la solución a este problema es la implementación de un sistema de gestión de Valorados en Tiendas con el objetivo de automatizar los procesos y simplificar la interacción con los sistemas que soportan los productos y servicios asociados a los Valorados. Los principales beneficios esperados son mejorar el control de los inventarios de los Valorados, disminuir el tiempo dedicado a este proceso tanto de los Representantes Financieros (RF) como de los Gerentes Asistentes (GA), simplificar el acceso a los sistemas en las Tiendas y eliminar las observaciones de auditoría.